深圳新聞網2024年11月29日訊（記者 湯莎 通訊員 彭仕愚 柯曉靜）近期，工商銀行深圳市分行利用自主搭建的監測模型和總行“融安e信”風險信息服務平臺，成功破獲打掉多個涉嫌柜面大量取現的跑分洗錢團伙，獲得了深圳市打擊治理電信網絡詐騙工作協調機制辦公室（后簡稱：市機制辦）的高度肯定并被進行了經驗通報。
自《反電信網絡詐騙法》正式實施以來，工商銀行深圳市分行主動發揮金融防線和首道關口作用，打好協同“組合拳”，助力群眾守好“錢袋子”。
一直以來，工商銀行深圳市分行高度重視柜面異常取現壓控工作。按照市機制辦前期涉詐銀行卡打擊整治專題會會議精神及工作部署，該行召集轄內各支行組織召開內部專題會，重點強調柜面異常取現轉移涉詐資金的嚴峻形勢及配合公安機關開展異常取現線索自查摸排的重要性，深入剖析不法分子利用柜面大量取現實施跑分洗錢的新特點、新手法，持續推動涉詐異常取現偵查打擊工作。
為精準、高效識別柜臺取現異常線索，著力構建“全行參與、你我有責”新格局，工商銀行深圳市分行主動對接市機制辦及各金融監管部門，及時獲取最新作案手法特征、處置工作經驗以及物料支撐，召集轄內各支行業務條線骨干召開專題培訓，及時傳達、講解當前柜面取現常見的異常特征，有效發動全體員工集體參與、共筑防線。同時打通分支行層面信息互通渠道，實時收集、共享全轄各支行柜臺異常取現等信息，并通過全量梳理、去重、標識后統一報送至公安部門跟進處置。
為切實提高柜臺取現異常線索自主摸排實效，工商銀行深圳市分行參照市反詐中心涉案賬戶處置的新思路、新戰法，依托總行融安e信風險信息服務平臺，創新運用智能AI大數據分析技術，成功鎖定了多起異常取現行為。同時，實現了對涉案賬戶的精準打擊、及時止付，并協同公安部門跟進處置，有效借助模型力量、發揮科技賦能作用，阻斷了涉案資金流動，精準高效地處置了涉案賬戶。
下一步，工商銀行深圳市分行將持續加大金融反詐治理力度，落實金融反詐治理責任，為構建安全、穩定的金融環境貢獻更大力量。
（本文由工行深圳市分行供圖授權使用）